В наступившем 2024 году около 10 миллионов клиентов отечественных банков осуществляли денежные переводы на так называемые дропперские карты. Это платежные инструменты, которые оформляются на подставных лиц и впоследствии используются в теневых финансовых операциях.
По словам руководителя Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Богдана Шабли, большинство граждан, совершающих подобные транзакции, являются законопослушными гражданами, которые используют такие карты для различных целей, включая покупку цифровых активов или участие в онлайн-играх.
Эксперты финансового сектора отмечают значительные масштабы этого явления, которое формирует заметную часть альтернативной экономики. Важно понимать, что своевременное выявление подобных операций помогает защитить интересы добросовестных участников финансового рынка и способствует развитию прозрачной экономической системы. Регулятор продолжает совершенствовать механизмы контроля для обеспечения безопасности банковской системы и защиты интересов граждан.
В современных условиях особенно важно повышать финансовую грамотность населения и разъяснять риски использования непрозрачных финансовых инструментов. Это поможет гражданам делать более осознанный выбор при проведении денежных операций и эффективнее управлять своими финансами в легальном поле.
