Росфинмониторинг повысит оперативность оповещения иностранных банковских филиалов о государствах с усиленным контролем денежных переводов. Финразведка опубликует эти данные в личных кабинетах на своем сайте и дополнительно разошлет уведомления по электронной почте. Предпринятые меры эффективно противодействуют отмыванию средств и сомнительным операциям, в том числе связанным с незаконной и террористической деятельностью.
Благодаря слаженному взаимодействию Центробанка России и Росфинмониторинга, за последнее десятилетие объем вывода средств за рубеж сократился с 816 млрд до 25,6 млрд рублей, а операции по обналичиванию снизились с 681 млрд до впечатляющих 44,2 млрд рублей.
Новые механизмы контроля финансовых потоков
Введенный приказ Росфинмониторинга усилит мониторинг транзакций по картам зарубежных банков, потенциально связанных с рисками отмывания денег или финансирования запрещенной деятельности. Нововведения охватят переводы физическим лицам, компаниям и иностранным структурам, за исключением кредитных организаций. Филиалы иностранных банков получат актуализированный перечень стран, обязательный к применению через 40 дней после публикации документа.
Для совершенствования отслеживания денежных потоков Центробанк России планирует создать инновационную систему кодирования операций нерезидентов в иностранной валюте через российские банки. Проект также включает мониторинг расчетов с использованием векселей, драгоценных металлов и перспективных цифровых активов.
Как отмечал Александр Курьянов, руководитель Управления надзорной деятельности Росфинмониторинга, блокировки счетов в основном происходят из-за выявления нестандартных поведенческих моделей клиентов.
