Ключевые обвинения бывшего главы Бум-банка
Генеральная прокуратура завершила подготовку обвинительного заключения по делу экс-председателя правления Бум-банка Каншоби Ажахова. Финансисту инкриминируют присвоение свыше 600 млн рублей через выдачу заведомо невозвратных займов. В 2018 году Центральный банк России аннулировал лицензию организации из-за рискованной стратегии и подозрительных транзитных платежей.
Хроника расследования финансового дела
Уголовное производство о мошенничестве особо крупного масштаба (ч. 4 ст. 159 УК РФ) инициировали в октябре 2018 года правоохранители Кабардино-Балкарии. Год спустя материалы передали в Главное следственное управление СКР по СКФО, где обвинения переквалифицировали на преступления в кредитной сфере (ч. 4 ст. 159.1 УК РФ).
Расследование установило причастность семи бывших руководителей и акционеров, включая самого Ажахова.
Суть обвинения в хищении средств
Следствие утверждает, что группа в период с 2016 по 2018 годы организовала присвоение средств банка. Через фиктивные документы о заёмщиках они оформили 148 договоров на сумму более 608 млн рублей физическим лицам, понимая невозвратность кредитов. Полученные деньги участники схемы распределили между собой.
В окончательной версии им предъявлено обвинение по ч. 4 ст. 160 УК РФ (растрата организованной группой с использованием должностного положения).
Действия Центробанка как основа для уголовного преследования
Путем для уголовного дела стали санкции Банка России: в июне 2018 года регулятор аннулировал лицензию Бум-банка из-за критических нарушений, включая незаконные транзакции и слабый контроль против легализации доходов. ЦБ РФ подал заявление о признании кредитора банкротом в арбитражный суд Кабардино-Балкарии.
Эксперты отметили несоответствие стратегии Бум-банка – он привлекал депозиты граждан, но преимущественно выдавал им же высокорискованные кредиты. На момент краха задолженность перед вкладчиками превышала 1,5 млрд рублей.
Ход судебного процесса и принятые меры
Обеспечивая будущие компенсации, государственные обвинители наложили арест на активы обвиняемых и их родственников. Определением подсудности приступит Пятый кассационный суд общей юрисдикции, который установит регион для рассмотрения дела.
Источник: www.kommersant.ru
