Ассоциация российских банков объяснила, какие действия пользователей банки могут посчитать нестандартными и прояснила новые правила.
Что вызывает вопросы у банков?
Председатель комитета АРБ по финграмотности Максим Семов отметил, что банки обращают внимание на операции, нехарактерные для клиента, или при нечетком объяснении целей трат, которых не было ранее. Это связано с новыми мерами контроля за снятием наличных.
Новые правила: защита, а не ограничение
С 1 сентября банки усилили мониторинг операций в банкоматах. Если запрос кажется подозрительным, финорганизация может временно приостановить операцию на 48 часов, ограничив выдачу до 50 000 рублей в сутки.
«Законопослушному клиенту не стоит опасаться. Блокировка возможна только при подозрении, когда операцию сложно подтвердить или простыми словами объяснить», – подчеркивает Семов.
Спокойствие при привычных операциях
Эксперт уверяет: если вы совершаете типичные действия, риск блокировки отсутствует. Даже при значительных тратах (квартира, автомобиль и др.), при наличии документов и понятном обосновании, ограничений не последует.
«Попытки обойти банковский контроль приведут к блокировке. Если же операция новая, банк вежливо запросит пояснения – это нормально!» – пояснил Семов. Крупные или нешаблонные для конкретного клиента расходы потребуют разъяснений ради его же безопасности. Простой и ясный ответ предотвратит любые ограничения.
Как распознают подозрительное снятие средств?
Ранее Банк России обозначил ключевые признаки необычных операций: снятие в нехарактерное время или на аномальную сумму, использование нестандартного банкомата либо метода снятия, смена активности телефона перед операцией.
